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Michael Seifert (geb. 10.12.1963 in Augsburg) kam 1994 durch seine Tätigkeit bei Giesecke & Devrient zum Zahlungsverkehr. Vom Key-Account Manager bis zum Vertriebsleiter begleitete er alle Karten relevanten Zahlungsverkehrsthemen global. 2001 wechselte er zu Arcot Systems Inc., die 2011 von der CA Technologies übernommen wurde. In dieser Zeit baute er das gesamte Geschäft in Zentral und Osteuropa als Geschäftsführer der Arcot GmbH auf und erzielte die Marktführerschaft in den ihm zugeordneten Geographien. 2013 wechselte er zur First Data Deutschland GmbH für die er als Prokurist und Vertriebsleiter die Aktivitäten im Issuing- und Acquiring Processing ausbaute. Seit Januar 2016 leitet er die weitere Expansion der Netcetera AG als Geschäftsführer der Netcetera GmbH von München aus.
Die Digitalisierung im Banking schreitet weiter voran. Sie eröffnet neue Chancen, den Kunden den Zugang zu Bankdienstleistungen und deren Nutzung so einfach und bequem wie möglich zu machen. Bei den vielfältigen Möglichkeiten, die die Digitalisierung bietet, stellt sich allerdings auch die Frage nach den richtigen Prioritäten.
Digitalisierung ist ohne Apps kaum denkbar. Aber wie viele Apps braucht eine Bank für die Digitalisierung ihrer Prozesse und wie viele Apps kann sie ihren Kunden zumuten? Die Spannbreite erstreckt sich von „Alles in einer App“ bis hin zu „Für jede Anwendung eine eigene App“. Dabei will jede App laufend gepflegt und weiterentwickelt werden.
Darüber hinaus braucht es noch einiges mehr, um Digitalisierung wirkungsvoll in die Praxis umzusetzen.
Zum digitalen Euro scheint es nach wie vor noch viel Diskussionsbedarf zu geben. Wird die Europäische Zentralbank in die bestehenden Geschäftsmodelle der Banken eingreifen? Werden neben dem Nutzen für Privatkunden auch die Anforderungen der Industrie ausreichend berücksichtigt? Wird der digitale Euro Auswirkungen auf das Kartengeschäft haben und was bedeutet er für die Zukunft der European Payments Initiative? Die ProfitCard präsentiert dazu Antworten und Standpunkte.
Die Deutsche Kreditwirtschaft sieht sich nach wie vor mit anspruchsvollen Herausforderungen konfrontiert – sei es durch die weitere Digitalisierung und Stärkung der girocard oder ihr Engagement in der European Payments Initiative.
Unterdessen zeichnet sich inzwischen konkreter ab, was die nächste Runde der Regulierung in Form der PSD 3 bringen wird und was nicht.
Insgesamt wird es immer schwieriger, den Überblick zu behalten und die passenden Kriterien zur Bestimmung des eigenen Kurses zu finden, wenn die gegenseitigen Abhängigkeiten immer vielfältiger und die Zusammenhänge immer komplexer werden.
Um die Nutzung von Karten im E-Commerce sowohl für die Kunden als auch für die Händler attraktiv zu gestalten, müssen Issuer und Acquirer einen relativ hohen Aufwand betreiben – und das angesichts eines relativ kleinen Marktanteils. Warum der Aufwand lohnt und mit welchen Vorteilen Karten gegenüber anderen Zahlungsarten im E-Commerce punkten können, wissen Issuer und Acquirer am besten selbst.
